kyc full form in hindi language kyc kya hai

kyc full form in hindi language kyc kya hai :

kyc full form is know your customer. kyc ko hind me kya holte hai. hindi me kyc ko bolte hai- अपने ग्राहक को जानें. ‘अपने ग्राहक को जानें’ या केवाईसी फॉर्म को एक मानक प्रारूप के रूप में सबसे अच्छी तरह परिभाषित किया जा सकता है जिसका उपयोग निवेशक की महत्वपूर्ण जानकारी को कैप्चर करने के लिए किया जा सकता है। आवेदक एक व्यक्तिगत / गैर-व्यक्तिगत (एचयूएफ, संस्थान इत्यादि) है या नए निवेशक के लिए ताजा केवाईसी की तलाश कर रहा है या मौजूदा डेटा के साथ मौजूदा केवाईसी जानकारी अपडेट कर रहा है, इस पर निर्भर करता है कि कई केवाईसी फॉर्म वेरिएंट हैं या नहीं। निम्नलिखित खंड में, हम सामान्य टेम्पलेट के रूप में सीएएमएस केवाईसी फॉर्म का उपयोग करके केवाईसी फॉर्म के सामान्य प्रारूप पर चर्चा करेंगे।

केवाईसी – अपने ग्राहक को जानें

डिजिटल क्रांति के साथ, अधिकांश वित्तीय गतिविधियां और प्रक्रियाएं पेपर-भारी होने से पूरी तरह से या बड़े पैमाने पर डिजिटल पेपरलेस तक चली गई हैं। हालांकि, इससे अवैध लेनदेन को रोकने में अधिकारियों को अतिरिक्त सतर्कता भी मिली है। ऑनलाइन वित्तीय सुविधाओं के दुरुपयोग को रोकने के लिए, भारतीय रिजर्व बैंक और भारतीय प्रतिभूति और विनिमय बोर्ड जैसे नियामक प्राधिकरण अनुपालन आवश्यकताओं जैसे कि आपके ग्राहक (केवाईसी) को जानते हैं।

केवाईसी वर्तमान में विभिन्न वित्तीय संस्थानों के लिए एक अनिवार्य अनुपालन आवश्यकता है जिसमें बैंकों, एनबीएफसी, म्यूचुअल फंड हाउस और भारत में संचालित विभिन्न प्रतिभूति बाजार मध्यस्थों तक सीमित नहीं है। वर्तमान में, केवाईसी नियमों का जनादेश है कि लागू प्रारूप का एक अलग केवाईसी फॉर्म व्यक्तिगत निवेशकों के साथ-साथ संस्थागत निवेशकों दोनों के मामले में भरा जाएगा। केवाईसी आवेदन पत्र के प्रकार के आधार पर, फॉर्म में उपलब्ध एक या एक से अधिक फ़ील्ड अलग-अलग होंगे, हालांकि निवेशक प्रकार के बावजूद कब्जा की गई मूल जानकारी उल्लेखनीय रूप से समान है। आजकल, एक ऑनलाइन केवाईसी पंजीकरण फॉर्म भी उपलब्ध है और ऑनलाइन फॉर्म में भरने वाले फ़ील्ड लगभग मूल कागज़ केवाईसी दस्तावेज के समान ही हैं।

 

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अपने ग्राहक प्रपत्र को जानने के लिए मुख्य कारण- kyc full form in hindi language

एक केवाईसी फॉर्म को कई मामलों में एक व्यक्तिगत निवेशक या गैर-व्यक्तिगत निवेशक (एचयूएफ, संस्थागत निवेशक इत्यादि) द्वारा भरना पड़ सकता है। निम्नलिखित कुछ प्रमुख उदाहरण हैं।

नया निवेशक पंजीकरण: यह व्यक्तियों या गैर-व्यक्तिगत निवेशकों के लिए एक नया केवाईसी फॉर्म भरने और जमा करने के लिए अब तक का सबसे आम कारण है और आवेदन को प्रमाणित करने के लिए प्रासंगिक केवाईसी दस्तावेज भी प्रदान करता है।निवेशक द्वारा भरी गई जानकारी को प्रारंभ में तीसरे पक्ष के वित्तीय संस्थान या फंड हाउस द्वारा एकत्रित किया जाता है और बाद में भारत में संचालित केआरए – केवाईसी पंजीकरण एजेंसियों (सीवीएल केआरए, सीएएमएस केआरए इत्यादि) में से एक को पास किया जाता है। प्रारंभ में सूचना एकत्र करने वाला संगठन सेबी के आदेश के अनुसार पंजीकरण के मुख्य विवरणों को सत्यापित करने के लिए आवश्यक कानून द्वारा किया जाता है और केवल तभी पता चलता है कि आपकी ग्राहक जानकारी को केआरए केआरए या सीवीएल केआरए जैसे केआरए को पास किया जा सकता है। केआरए बाद में केवाईसी दस्तावेज़ से डेटा को केंद्रीय डेटाबेस में अपलोड करता है। एक केंद्रीकृत डेटाबेस पर नई केवाईसी सूचना को शामिल करने से यह सुनिश्चित होता है कि अगर निवेशक एक अलग तृतीय पक्ष प्रतिभूतियों मध्यस्थ या फंड हाउस के साथ निवेश करने का फैसला करता है, तो ताजा केवाईसी दस्तावेज जमा नहीं करना होगा। इससे लाभ दो गुना है – जबकि ताजा केवाईसी फॉर्म सबमिशन आवश्यकता को समाप्त करने से कई बार निवेशक द्वारा सामना की जाने वाली परेशानी कम हो जाती है, यह उसी निवेशक के कई केवाईसी अनुरोधों के कारण डुप्लिकेट प्रयास को भी कम कर देता है जो अन्य गतिविधियों के लिए संगठनात्मक संसाधनों को मुक्त करता है। वर्तमान में, अधिकांश नए निवेशक आधार कार्ड और आधार डेटाबेस के माध्यम से पूरा किए गए अधिक सुव्यवस्थित ऑनलाइन केवाईसी पंजीकरण का चयन कर रहे हैं। हालांकि, बाद में किसी म्यूचुअल फंड निवेश के लिए पंजीकृत होने के लिए निवेशक द्वारा एक पेपर-आधारित केवाईसी फॉर्म का भी उपयोग किया जा सकता है। हालांकि, यह ध्यान रखना महत्वपूर्ण है कि मौजूदा नियमों के अनुसार पूरी तरह से ऑनलाइन सिस्टम में लेनदेन सीमाओं की सीमा है, जबकि पेपर सिस्टम किसी भी सीमा के बिना निवेश किए जाने की अनुमति देता है। पेपर-आधारित केवाईसी फॉर्म और आधार आधारित म्यूचुअल फंड केवाईसी पंजीकरण प्रणाली दोनों के मुख्य विवरणों का उल्लेख इस पृष्ठ के बाद के खंडों में किया गया है।

विवरण बदलें पंजीकरण: निवेशक विवरण समय-समय पर बदल सकते हैं और निवेशक जानकारी की सटीकता सुनिश्चित करने के लिए इन विवरणों को केवाईसी वेबसाइट पर अपडेट करने की आवश्यकता है। केवाईसी दस्तावेज डेटा में से कुछ जो ओवरटाइम को बदलने के लिए उत्तरदायी हैं उनमें शामिल हैं – नाम (कानूनी नाम परिवर्तन जैसे शादी के बाद), पते में परिवर्तन, फोन नंबर / ईमेल आईडी में परिवर्तन, पंजीकृत बैंक खाते में परिवर्तन आदि। ऐसे मामलों में, पुराने डेटा को नए डेटा के साथ बदलकर डेटा को केंद्रीकृत डेटाबेस पर अपडेट किया जाना चाहिए। यह एक नए केवाईसी फॉर्म को भरने की जरुरत है, जो कि एक नए केवाईसी दस्तावेज के समान है, हालांकि, इस मामले में केवल अपडेट किए जाने वाले फ़ील्ड को भरने की जरूरत है।अद्यतन जानकारी के विवरण भरने के बाद, केवाईसी फॉर्म या तो केआरए या भारत में संचालित एक पंजीकृत ब्रोकर / तृतीय पक्ष वित्तीय संस्थान के साथ प्रस्तुत किया जा सकता है। शेष प्रक्रिया संशोधित केवाईसी फॉर्म को स्वीकार करने वाली संस्था द्वारा शुरुआती जांच के संदर्भ में समान है, फिर एक बार मान्य होने पर, अपडेट की गई जानकारी केंद्रीयकृत डेटाबेस पर अपलोड किए जाने के लिए केआरए को भेजी जाती है। हालांकि, इस मामले में, निवेशक के लिए एक नया रिकॉर्ड नहीं बनाया जाना चाहिए क्योंकि सेबी-अनिवार्य केवाईसी आवश्यकताओं का अनुपालन करने के लिए केवल एक या अधिक क्षेत्रों को अद्यतन करने की आवश्यकता है। यदि, अद्यतन डेटा को दस्तावेजों का समर्थन करके मान्य नहीं किया गया है, तो संस्था जो शुरू में भरे हुए फॉर्म को स्वीकार कर रही है उसे निवेशक को अतिरिक्त केवाईसी दस्तावेज़ (ओं) की आवश्यकता को संवाद करने की आवश्यकता है। ऐसे समय तक जब तक अद्यतन दस्तावेज के साथ अद्यतन डेटा निवेशक द्वारा प्रदान नहीं किया गया है, वर्तमान में डेटाबेस पर उपलब्ध जानकारी को सही के रूप में माना जाएगा।

पेपर-आधारित सीएएमएस केवाईसी फॉर्म में फ़ील्ड- full form of kyc :

सीएएमएस केआरए वर्तमान में भारत में संचालित सबसे मान्यता प्राप्त केवाईसी पंजीकरण एजेंसियों में से एक है। कंपनी के मजबूत सिस्टम से लाभ उठाने के लिए ब्रोकरेज जैसे कई म्यूचुअल फंड हाउस और तीसरे प्रतिभूति विनिमय मध्यस्थों ने सीएएमएस केआरए के साथ करार किया है। इनमें से सभी पार्टनर कंपनियां सेबी के दिशानिर्देशों के अनुसार केवाईसी आवश्यकताओं को पूरा करने के लिए सीएएमएस केवाईसी फॉर्म का उपयोग करती हैं। मौजूदा सूचनाओं के नए पंजीकरण / अद्यतन के समय केवाईसी दस्तावेज़ पर निम्नलिखित प्रमुख फ़ील्ड भरने की आवश्यकता है।

पहचान विवरण: केवाईसी दस्तावेज के इस खंड में, निवेशक की मूल पहचान जानकारी पर कब्जा कर लिया गया है। यहां भरने वाले डेटा में नाम, पिता / पति / पत्नी के नाम, पैन संलग्न, डीओबी, लिंग, नागरिकता, व्यवसाय और आवासीय स्थिति की स्वयं प्रमाणित प्रतिलिपि शामिल है। इनमें से अधिकतर फ़ील्ड अनिवार्य हैं और सहायक दस्तावेजों को प्रदान करने की आवश्यकता है ताकि वे फॉर्म पर भरे गए जानकारी से मेल खाते हों।

पहचान विवरण का सबूत: पैन के अलावा, पिछले खंड में उल्लिखित नाम और अन्य विवरण जैसे विवरणों को सत्यापित करने के लिए पहचान दस्तावेज के अतिरिक्त प्रमाण की प्रमाणित प्रति आवश्यक है। इस खंड में स्वीकार्य दस्तावेजों में अधिकांश सरकारी जारी फोटो पहचान प्रमाण शामिल हैं जैसे मतदाता आईडी, ड्राइविंग लाइसेंस, पासपोर्ट, आधार इत्यादि। और केवाईसी दस्तावेज के प्रासंगिक क्षेत्र में आईडी कार्ड नंबर का उल्लेख किया जाना चाहिए।

पता विवरण: इस प्रविष्टि को आधार कार्ड या अन्य पहचान प्रमाण दस्तावेज में वर्णित एक से मेल खाना चाहिए (पैन कार्ड को छोड़कर क्योंकि इसमें कोई पता मुद्रित नहीं है)। यदि पत्राचार पता संचार पते जैसा ही है, तो केवाईसी फॉर्म के साथ अतिरिक्त दस्तावेज जमा करने की आवश्यकता नहीं है। यदि पत्राचार पता स्थायी पते से अलग है, तो स्थायी पते को यहां भरना होगा। वैध पत्राचार पता बाद में उल्लिखित अनुलग्नक ए 1 में प्रदान किया जाना चाहिए।

संपर्क विवरण: वर्तमान में, म्यूचुअल फंड से संबंधित जानकारी की एक विस्तृत श्रृंखला मेलिंग पते पर भेजे गए भौतिक पत्रों के बजाय ईमेल और एसएमएस के माध्यम से भेजी जाती है। इसलिए सीएएमएस केवाईसी फॉर्म में ऐसे अनुभाग होते हैं जहां आप ईमेल आईडी और मोबाइल नंबर (शून्य के बिना) जैसे संपर्क विवरण भर सकते हैं। यदि आप बाद की तारीख में इन्हें बदलने का निर्णय लेते हैं, तो सुनिश्चित करें कि आप बाद की तारीख में सही विवरण के साथ एक संशोधित फॉर्म भर चुके हैं। इसके अतिरिक्त, आप संबंधित अनुभागों में घर और कार्यालय लैंडलाइन फोन नंबर भी प्रदान कर सकते हैं।

एफएटीसीए / सीआरएस सूचना: एफएटीसीए या विदेशी खाता कर अनुपालन अधिनियम वर्तमान में एक अनिवार्य आवश्यकता है कि सभी म्यूचुअल फंड हाउस और निवेशकों को भारत में निवेश करने की योजना बनाने के मामले में पालन करने की आवश्यकता है। केवाईसी दस्तावेज के इस खंड की शुरूआत का कारण इस तथ्य से उत्पन्न होता है कि कई भारतीय विदेशों में निवेश कर रहे हैं जबकि विदेशी निवेशकों की संख्या में वृद्धि भारत में निवेश कर रही है, जिससे अंतरराष्ट्रीय और राष्ट्रीय स्रोतों से आय की पारदर्शिता सुनिश्चित करने के लिए और कार्रवाई की आवश्यकता है। । फैक्टा कानून भारतीय सरकार को इन निवेशकों की आय का सटीक अनुमान लगाने में मदद करने के लिए डिज़ाइन किया गया है और यह सुनिश्चित करता है कि वे ऐसी आय पर करों का भुगतान करें। इस खंड में भरने वाली कुछ महत्वपूर्ण जानकारी में “आवास क्षेत्र क्षेत्राधिकार कोड” के साथ “आईएसओ 3166 के अनुसार देश कर क्षेत्राधिकार कोड”, “कर अधिकार संख्या / प्रासंगिक क्षेत्राधिकार के बराबर”, “संचार के लिए विदेशी पता” ” और इसी तरह। इस अनुभाग को निवासी भारतीय निवेशकों द्वारा भारत में निवेश करने की आवश्यकता नहीं है, यदि उनके पास विदेशी स्थानों से कोई निवेश / आय नहीं है।

संबंधित व्यक्ति का विवरण: मौजूदा नियमों के अनुसार, व्यक्तिगत निवेशक किसी अन्य व्यक्ति को उनकी ओर से म्यूचुअल फंड निवेश लेनदेन करने के लिए नामांकित कर सकते हैं, हालांकि, ऐसे व्यक्ति को आमतौर पर माता-पिता / अभिभावक, भाई, पति / पत्नी, जैसे परिवार के सदस्य होने की आवश्यकता होती है। इत्यादि। यदि आप अपने बच्चे की ओर से किसी फंड में निवेश कर रहे हैं, तो आपको अपने विवरण और पंजीकृत पते के साथ इस अनुभाग में केवाईसी संख्या सहित अपने विवरण प्रदान करना होगा।यदि आपने अभी तक केवाईसी अनुपालन नहीं किया है, तो आपको केवाईसी आवेदन पत्र पर उल्लिखित पहचान दस्तावेजों के विभिन्न स्वीकार्य प्रमाणों में से एक की एक प्रमाणित प्रति प्रदान करने की आवश्यकता होगी। अंत में, फॉर्म को केवाईसी आवेदक द्वारा विधिवत हस्ताक्षरित और दिनांकित किया जाना चाहिए जहां जमा करने से पहले हस्ताक्षर किए गए थे।

अनुलग्नक ए 1: स्थानीय / पत्राचार पता निवेशक के स्थायी पते से अलग होने पर इस खंड को भरने की जरूरत है। इस खंड में भरने वाले पत्राचार पते को स्वीकार्य पता प्रमाण दस्तावेजों के साथ समर्थन की आवश्यकता है। म्यूचुअल फंड केवाईसी दस्तावेज के लिए स्वीकार्य पता प्रमाण दस्तावेज उपयोगिता बिल – पोस्ट पेड मोबाइल, बिजली, गैस, आदि शामिल हैं; बैंक / डाकघर खाता पासबुक प्रतिलिपि, आदि। जब तक कि ऐसे सहायक दस्तावेज प्रदान नहीं किए जाते हैं, म्यूचुअल फंड केवाईसी फॉर्म के पहले खंड में स्थायी पता पत्राचार पते के रूप में उपयोग किया जाएगा।

अनुलग्नक बी 1: केवाईसी आवेदन पत्र के इस अनुबंध को मौजूदा केवाईसी निवेशकों द्वारा भरने की जरूरत है, यदि वे अपने अधिकृत प्रतिनिधि या म्यूचुअल फंड निवेश के लिए असाइन करने वाले के रूप में कार्य करने के लिए एक नया “संबंधित व्यक्ति” जोड़ना चाहते हैं। संबंधित व्यक्तियों के लिए पहले के वर्गों के समान, यहां भरने के विवरण में नाम, पासपोर्ट, मतदाता आईडी, पैन कार्ड इत्यादि जैसे पहचान दस्तावेज के सबूत का नाम, सीरियल नंबर शामिल है। इस प्रकार दस्तावेज की प्रतिलिपि को भी संलग्न करने की आवश्यकता है आवेदन पत्र। इसके अलावा, म्यूचुअल फंड केवाईसी फॉर्म की वैधता सुनिश्चित करने के लिए तिथि और स्थान की जानकारी के साथ अनुलग्नक ए 1 और अनुलग्नक बी 1 दोनों के मामले में आवेदक के हस्ताक्षर प्रदान किए जाने की आवश्यकता है।

पेपर-आधारित केवाईसी की सीमाएं

मूल पेपर-आधारित म्यूचुअल फंड केवाईसी फॉर्म की मुख्य सीमा यह तथ्य है कि यह समय लेने वाली थी। पूरा केवाईसी दस्तावेज जमा करने के बाद, एक या अधिक लोगों को केवाईसी दस्तावेज़ के प्रत्येक पृष्ठ के माध्यम से जाना आवश्यक था और साथ ही यह सत्यापित किया गया था कि प्रदान किए गए सहायक दस्तावेज स्थापित सेबी-अनिवार्य केवाईसी प्रक्रिया की आवश्यकताओं के अनुसार सुस्पष्ट और स्वीकार्य थे। इसके अतिरिक्त, यदि सीएएमएस केवाईसी फॉर्म पेपर में कोई गलती हुई थी, तो निवेशक को दलाल या केआरए द्वारा अधिसूचित किया गया था और एक नया आवेदन किया जाना चाहिए, जो एक ही चेक से गुजरता है। इसके अतिरिक्त, केंद्रीकृत डेटाबेस की शुरूआत से पहले, इस प्रक्रिया को हर बार एक निवेशक ने नए फंड हाउस या ब्रोकर के साथ म्यूचुअल फंड निवेश करने का फैसला किया था। इस प्रकार निवेशकों से बार-बार एक ही जानकारी रिकॉर्ड करने में शामिल उच्च स्तर का डुप्लिकेट प्रयास था।

आधार आधारित ऑनलाइन केवाईसी पंजीकरण का परिचय

प्रौद्योगिकी ने हमारे जीवन में कई बदलाव किए हैं और यह नए म्यूचुअल फंड निवेश करने के लिए किए गए म्यूचुअल फंड केवाईसी पंजीकरण के तरीके को विस्तारित करता है। हालांकि केवाईसी प्रणाली अभी भी मौजूद है, लेकिन निवेशकों के पास आधार आधारित ऑनलाइन केवाईसी पंजीकरण का विकल्प चुनने का विकल्प है। इस पूरी तरह से ऑनलाइन केवाईसी पंजीकरण प्रक्रिया का उपयोग करने वाले व्यक्ति के लिए महत्वपूर्ण आवश्यकता एक वैध आधार कार्ड की उपलब्धता है, जो धीरे-धीरे लेकिन निश्चित रूप से भारत में विभिन्न लेनदेन के लिए अनिवार्य हो रही है। नई प्रक्रिया यूआईडीएआई के आधार डेटाबेस का उपयोग करता है ताकि प्रक्रिया को बहुत आसान बना दिया जा सके और पहले की तुलना में बहुत कम समय लेने वाले सेकंड के भीतर केवाईसी डेटा को सत्यापित किया जा सके। एक संभावित निवेशक अपने घर या कार्यालय की सुविधा से नई प्रक्रिया के लाभों का लाभ उठा सकता है और केवाईसी दस्तावेज का भौतिक सत्यापन अब नए निवेशकों के लिए अनिवार्य नहीं है। निवेशक कुछ अद्वितीय डीटिल भरकर ऑनलाइन केईसी स्थिति की जांच भी कर सकता है।

आधार आधारित ऑनलाइन केवाईसी पंजीकरण के प्रमुख लाभ

नई प्रक्रिया म्यूचुअल फंड केवाईसी प्रक्रिया के कुछ प्रमुख लाभ निम्नानुसार हैं:

  • तेज़ प्रसंस्करण के समय
  • वास्तविक समय में केवाईसी फॉर्म पर त्रुटियों को हाइलाइट किया जाता है ताकि सबमिशन से पहले सुधार हो सके
  • निवेशकों को घर या कार्यालय की सुविधा से केवाईसी पंजीकरण के लिए आवेदन करने की अनुमति देता है
  • घड़ी की घड़ी की उपलब्धता प्रक्रिया की और सुव्यवस्थितता सुनिश्चित करता है
  • केआरए के लिए डुप्लिकेट प्रयासों को समाप्त करता है क्योंकि डेटा तुरंत केंद्रीय डेटाबेस के साथ समन्वयित हो जाता है
  • पूरी तरह पेपरलेस इसलिए निवेश करने के लिए एक पर्यावरण अनुकूल तरीका है

ऑनलाइन केवाईसी पंजीकरण के व्यक्तिगत रूप से सत्यापन- kyc full form name:

नई ऑनलाइन केवाईसी पंजीकरण प्रक्रिया लेनदेन सीमा के रूप में एक छोटी सी सीमा है। ब्रोकर या सीएएमएस केवाईसी फॉर्म के माध्यम से पूरी तरह से ऑनलाइन केवाईसी पंजीकरण के लिए, एक निवेशक को केवल रु। प्रति वर्ष 50,000 प्रति फंड। यदि कोई निवेशक इस मौजूदा सीमा से परे निवेश करना चाहता है, तो उसे पूरे भारत में स्थित पंजीकृत केआरए केंद्रों में से एक में व्यक्तिगत सत्यापन करना होगा। केआरए केंद्र में जाने पर, निवेशक को अपना मूल मान्य आधार कार्ड लेना होगा और फिर व्यक्तिगत सत्यापन पूरा करने के लिए अंगूठे छाप या रेटिना स्कैन के माध्यम से बायोमेट्रिक सत्यापन प्रदान करना होगा। इस मामले में पेपर दस्तावेज अनिवार्य नहीं हैं हालांकि व्यक्तिगत निवेशक को यह सुनिश्चित करने की आवश्यकता है कि वह सही तरीके से काम करने के लिए यूआईडीएआई वेबसाइट पर बॉयोमीट्रिक्स को लॉक नहीं कर पाए। एक बार सत्यापन पूरा हो जाने के बाद और अन्य सभी केवाईसी फॉर्म की जानकारी क्रमशः मिलती है, वह ऑनलाइन केवाईसी पंजीकरण निवेश सीमा से परे निवेश शुरू कर सकता है।50,000।

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